2024年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题10月17日

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判断题

1、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。  

答 案：对

解 析：《商业银行合规风险管理指引》特别强调合规负责人作为高管层组成之一的重要责任，即应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

2、商业银行出租、出借金融许可证的，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定进行处罚。（）

答 案：错

3、准确的风险计量建立在对风险的定性分析上，建立风险模型并不是必须的。（　　）

答 案：错

4、商业银行使用标准法计量的操作风险监管资本，等于前五年操作风险监管资本的算术平均数。（）

答 案：错

单选题

1、商业银行的资金交易业务流程可以分为（）。  

• A：债券买卖、外汇买卖、黄金买卖
• B：前台交易、中台风险管理、后台结算
• C：金融衍生品交易，资金托管、外汇即日买卖
• D：资金管理、资金存放、资金拆借

答 案：B

解 析：商业银行的资金交易业务流程可以分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。

2、银团贷款中的组织者或安排者称为（）。  

• A：经理行
• B：代理行
• C：牵头行
• D：参加行

答 案：C

解 析：银团贷款牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。

3、托收结算方式分为跟单托收、()和()。  

• A：汇票托收；直接托收
• B：汇票托收；电汇托收
• C：光票托收；电汇托收
• D：光票托收；直接托收

答 案：D

解 析：托收结算方式分为光票托收、跟单托收和直接托收。

4、()融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

• A：小额众筹
• B：众筹
• C：小微众筹
• D：股权众筹

答 案：D

解 析：股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

多选题

1、当一国经济出现过热现象时，货币当局可以通过（）控制货币供给。  

• A：降低个人所得税率
• B：降低再贴现率
• C：发行基础货币
• D：提高存款准备金率
• E：在公开市场出售政府债券

答 案：DE

解 析：当一国经济出现过热现象时，中央银行需要减少货币供应量，可以通过在公开市场上卖出证券或提高存款准备金率，使得货币供应量减少。（ABC三项是增加货币供应量的手段）

2、2009年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性风险管理指引》，初步构建了流动性风险的管理架构和监管体系，从()等方面对商业银行管理提出监管要求。

• A：治理结构
• B：管理政策和程序
• C：内部控制
• D：信息系统
• E：信息披露

答 案：ABCDE

解 析：2009年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性风险管理指引》，初步构建了流动性风险的管理架构和监管体系，扶治理结构、管理政策和程序、内部控制、信息系统、信息披露等方面对商业银行管理提出监管要求。