2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题09月27日

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判断题

1、除非有法律规定或事先与客户有合同约定，银行不得擅自对冲客户的存款账户与贷款账户，但可以用客户预收定金货款对冲该客户到期的银行欠款。( )

答 案：错

解 析：根据我国《商业银行法>结算方面的有关规定，除非有法律规定或者事先与客户有合同约定外，银行不得擅自对冲客户的存款账户与贷款账户，也不得用客户预收定金贷款对冲该客户到期的银行欠款。

2、票据权利包括付款请求权与追索权。( )

答 案：对

3、物价上涨就是通货膨胀。()

答 案：错

解 析：物价总体水平持续上涨的现象被称为通货膨胀。

4、基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

答 案：错

解 析：:基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

单选题

1、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。  

• A：属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份
• B：违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
• C：属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作
• D：与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

答 案：A

解 析：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序。应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。

2、()是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

• A：会计资本
• B：监管资本
• C：经济资本
• D：信用资本

答 案：C

解 析：本题考查经济资本的概念。

3、目前，央行票据是中国人民银行发行的、（　　）以调节市场货币供应量的主要券种。

• A：释放银行部分流动性、投放基础货币
• B：释放银行部分流动新、回笼基础货币
• C：吸收银行部分流动性、投放基础货币
• D：吸收银行部分流动性、回笼基础货币

答 案：D

4、在单位存款业务中，存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是（）。

• A：一般存款账户
• B：专用存款账户
• C：基本存款账户
• D：临时存款账户

答 案：A

解 析：一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

多选题

1、银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（　　）。

• A：以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
• B：与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
• C：向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
• D：超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

答 案：BCD

2、股份有限公司申请股票上市,应当符合的条件包括（）

• A：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
• B：公司股本总额不少于人民币5000万元
• C：公开发行的股份达到公司股份总数的20%以上
• D：公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上
• E：公司最近三年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载

答 案：ADE

解 析：股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;②公司股本总额不少于人民币3000万元;③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;④公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;⑤公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。