2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题09月03日

2024-09-03 12:31:29 来源：吉格考试网

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2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题09月03日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、单位银行账户之间当日累计人民币l00 万元以上的转账属于大额交易。（　　）

答案：错

解析：单位银行账户之间当日累计人民币200 万元以上的转账属于大额交易。

2、外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。（　　）

答案：错

解析：此题暂无

3、广义的票据行为是指票据当事人以承担票据债务为目的的法律行为。（　　）

答案：错

解析：票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。

4、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。（　）

答案：对

单选题

1、在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施,进行有效管理和控制的过程

A：分散、担保、抵押、定价和缓释
B：分散、对冲、转移、规避和补偿
C：监测、对冲、转移、规避和补充
D：监测、分散、转移、规避和补偿

答案：B

解析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。其中,风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。

2、汇率政策作为我国中央银行的一项重要的货币政策工具，是国家宏观经济政策的重要组成部分，下列不属于汇率政策内容的是（　　）。

A：制定汇率
B：选择相应的汇率制度
C：确定适当的汇率水平
D：促进国际收支平衡

答案：A

3、由银监会负责监管的非银行金融机构不包括（　　）。

A：金融资产管理公司
B：企业集团财务公司
C：农村资金互助社
D：货币经纪公司

答案：C

解析：银监会负责监管的非银行金融机构包括信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。

4、下列银行从业人员行为中，没有违反“同业竞争”原则的是（）。

A：以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
B：以一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C：向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D：给客户发放纪念品吸收存款

答案：A

解析：银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中，银行业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内幕交易、关联交易等手段。BCD三项均违反了同业间公平的原则。

多选题

1、信用卡诈骗罪在客观上表现为( )。