2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月14日

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判断题

1、某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。()

答 案：错

解 析：向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别属于一般性咨询业务。

2、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。()

答 案：对

3、非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大．但可能获得比较高的收益。 （　　）

答 案：对

解 析：由非保本浮动收益理财计划定义可知，本题说法正确。

4、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。()

答 案：错

解 析：境外个人在境内直接投资，经外汇局核准.可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。

单选题

1、在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法不正确的是（　）。

• A：当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果
• B：当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划
• C：当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划
• D：在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托应及时介入，帮助客户度过纠纷过程

答 案：C

2、QFII是指(　)。

• A：合格基金投资者
• B：合格投资机构
• C：合格境内机构投资者
• D：合格境外机构投资者

答 案：D

解 析：QFII是QualifiedForeignInstitutionalInvestors的首字母简写，即合格境外机构投资者。C选项合格境内机构投资者简写为QDII。

3、银行业从业人员在(　)的监督下，自觉遵守《银行业从业人员职业操守》。

• A：公众
• B：银监会
• C：同业协会
• D：以上都对

答 案：D

解 析：银行业从业人员应当接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

4、下列债券不可上市流通的是()  

• A：凭证式国债
• B：公司债券
• C：金融债券
• D：记账式国债

答 案：A

解 析：凭证式国债不能上市流通。

多选题

1、商业银行可通过(　)等措施来控制和监控操作风险。

• A：评估操作风险和内部控制
• B：损失事件的报告和数据收集
• C：关键风险指标的监控
• D：新产品和新业务的风险评估
• E：内部控制的测试和审计以及操作风险的报告

答 案：ABCDE

解 析：商业银行可通过评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监控、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审计以及操作风险的报告来控制和监控操作风险。

2、一般而言，下列能够对冲股价下跌的风险的操作有（）  

• A：卖出看涨期权
• B：买入期货
• C：买入看涨期权
• D：卖出看跌期权
• E：买入看跌期权

答 案：AE

解 析：预期股票市场价格将下跌，选择卖出看涨期权，可以获得期权费；选择买进看跌期权，理论上可以获得的收益无限，而最大损失为期权费。