2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月04日

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判断题

1、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。()

答 案：错

解 析：理财师专业资格证书不仅仅是从业人员专业知识水平和能力的证明.它同时表明持证人良好的从业记录和一定的工作经验。

2、证券投资基金本身是一个资产组合。（　　）

答 案：对

解 析：证券投资基金的一个特征就是将巨额资金分散投到多种证券和资产上．本身是一个资产组合。

3、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，
相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

答 案：错

解 析：商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询且要求商业银行向其提供上述信息。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

4、政治因素和突发事件是金融产品系统性风险的一个来源。（　　）

答 案：对

单选题

1、某银行代理销售A股票型基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩激励建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行从业人员职业操守，小张的行为（）。  

• A：违反了专业胜任准则
• B：违反了正直守信准则
• C：违反了公平正义准则
• D：违反了遵纪守法准则

答 案：B

解 析：理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因个人的利益而损害客户利益。

2、具有缴费灵活、保额可调整，非约束性的特点，包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身保险产品的是（）  

• A：万能险
• B：投连险
• C：分红险
• D：生死两全保险

答 案：A

解 析：万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。它是包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身保险产品。

3、中国银行业从业人员资格证的英文缩写为（　）。

• A：CICA
• B：CUCP
• C：CCBP
• D：CCSP

答 案：C

解 析：中国银行业从业人员资格认证的英文全称为CertificationofChinaBankingPro-fessional，简写为CCBP。

4、属于客户理财短期目标的是（　）。

• A：按揭购房
• B：存款
• C：退休安排
• D：遗产安排

答 案：B

解 析：客户理财短期目标包括休假、购新车、存款等，中期目标包括子女教育储蓄、按揭购房等，长期目标包括退休安排、遗产安排。

多选题

1、银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在()等方面的匹配。

• A：时点
• B：期限
• C：金额
• D：数量
• E：地点

答 案：ABC

解 析：银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。

2、一般而言，私人银行业务具有以下哪几个特征？（）  

• A：大众化服务
• B：高准入门槛
• C：综合化服务
• D：统一化服务
• E：个性化服务

答 案：BCE

解 析：私人银行业务是指银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。一般而言，私人银行业务具有以下几个特征：①高准入门槛，私人银行业务是专门为高资产净值客户提供个人财产投资与管理的综合性服务,由于该项业务并没有统一规定，各商业银行对高资产净值客户的划分标准不同；②个性化服务，针对不同的私人银行客户，私人银行机构可以提供不同的服务；③综合化服务，私人银行服务是综合服务，其外延广泛，不同的私人银行机构面对不同的客户提供的服务可能存在较大差别。