2022年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题10月30日

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判断题

1、健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。()

答 案：对

解 析：金融机构在反洗钱方面的义务主要有健全反洗钱内控制度;建立客户身份识别制度;金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

2、农村资金互助社的资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可购买国债和金融债券。（　　）

答 案：对

解 析：农村资金互助社的资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。

3、金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（）

答 案：对

解 析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。

4、按照我国反洗钱法规定，凡是大额交易，都应报告。( )

答 案：错

解 析：如未发现交易可疑的，免于大额交易报告的有九类交易。

单选题

1、币值稳定包括对内币值稳定和对外币值稳定两种。()

• A：对
• B：错

答 案：A

解 析：币值稳定包括对内币值稳定和对外币值稳定两种。

2、我国的五家大型商业银行被称为“五大行”，它们的机构性质是（　　）。

• A：事业单位
• B：政府部门
• C：国家机关
• D：国有企业

答 案：D

3、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（　　）报告。

• A：国务院
• B：中国银行业监督管理委员会
• C：中国人民银行
• D：反洗钱信息中心

答 案：D

4、伪造货币罪侵犯的客体是( )。

• A：购买假币者
• B：金融机构
• C：货币
• D：国家的货币管理制度

答 案：D

解 析：伪造货币罪是指违反货币管理法规，仿照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为，因此伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。

多选题

1、银行业从业人员在办理信贷业务时的不法行为包括（ ）。

• A：违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户
• B：对关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
• C：超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
• D：在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
• E：协助客户逃避其他银行信贷监管

答 案：ABCDE

解 析：银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。以上选项的做法均违背了这一原则。

2、银行全面风险管理的核心包括（ ）。

• A：全球的风险管理体系
• B：全面的风险管理范围
• C：全程的风险管理过程
• D：全新的风险管理方法
• E：全员的风险管理文化

答 案：ABCDE