2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题06月20日

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判断题

1、准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的，其开发难度主要在于所应用的深奥的数学和统计知 识。（　　）

答 案：错

解 析：准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的，其开发难度并不在于所应用的深奥的数学 和统计知识，重要的是模型开发所采用的数据源是否具有高度的真实性、准确性和充足性。

2、票据权利的保全是指票据债权人请求票据债务人履行其票据债务行为。（　　）

答 案：错

解 析：票据权利的行使是指票据债权人请求票据债务人履行其票据债务行为；票据权利的保全，是指票据债权人为防止其票据权利的丧失，依《票据法》规定而采取的行为。

3、小王是我国某商业银行业外派在境外某国家工作人员，他只需遵守工作所在地银行业职业操守规范，遵守我行银行业职业操守和行为准则。（）

答 案：错

解 析：小王在境外某国家工作，他除了需要遵守境外银行业职业操守外，还需要遵守相关的法律法规。

4、备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务 之系中，开证行通常是第二付款人。（　　）

答 案：对

单选题

1、出现通货膨胀时，可采用的治理措施是()。

• A：增加财政赤字
• B：增加货币供应量
• C：降低利率
• D：增加税负

答 案：D

解 析：通货膨胀的治理通过紧缩的财政政策和紧缩的货币政策，其中紧缩的财政政策主要通过增加税负实现。

2、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

• A：对
• B：错

答 案：A

解 析：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;按照规定向中国人民银行报告分析结果;要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;中国人民银行规定的其他职责。金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

3、（）是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险

• A：银行监督
• B：银行管理
• C：银行自律
• D：银行监管

答 案：A

解 析：银行监管是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

4、我国中央银行的职能是()。

• A：审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
• B：对银行自律组织的活动进行指导和监督
• C：负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
• D：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险维护金融稳定

答 案：D

解 析：中国人民银行是我国的中央银行。中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

多选题

1、银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为（　　）。

• A：协助客户逃避其他银行信贷监管
• B：超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
• C：对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
• D：在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
• E：违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

答 案：ABCDE

2、信用卡诈骗罪在客观上表现为( )。

• A：使用伪造的信用卡
• B：使用作废的信用卡进行诈骗
• C：冒用他人的信用卡进行诈骗
• D：使用信用卡进行恶意透支
• E：使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

答 案：ABCDE

解 析：信用卡诈骗罪的客观表现主要有使用伪造的信用卡或使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡进行诈骗的；冒用他人的信用卡进行诈骗的；使用信用卡进行恶意透支的。故以上选项均正确。