2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题06月04日

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判断题

1、自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。()

答 案：对

解 析：题干表述正确。

2、证券投资基金本身是一个资产组合。（　　）

答 案：对

解 析：证券投资基金的一个特征就是将巨额资金分散投到多种证券和资产上．本身是一个资产组合。

3、某银行的客户评估报告认为小林不适宜购买外汇理财产品，但小林仍然强烈要求购买，此时该银行应当执行小林的要求。（　　）

答 案：错

解 析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。因此，题中“执行小林的要求”做法有误。

4、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。()

答 案：错

解 析：财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基本和根据。

单选题

1、1979年，第一家城市信用合作社在（　）成立。

• A：广西贺州
• B：河北邢台
• C：江苏常州
• D：河南驻马店

答 案：D

2、以下说法错误的是（　　）。

• A：艺术品是一种中长期投资.其价值随时间而提升
• B：艺术品投资具有较大的风险。主要体现在流动性差、保管难、价格波动大
• C：纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币
• D：在国外.艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象

答 案：D

解 析：在国外，艺术品已与股票、房地产并列为三大投资理财对象。

3、启迪金融意识是（　）的重要内容。

• A：知识维护
• B：顾问业务
• C：咨询维护
• D：交叉销售

答 案：A

4、关于个人理财服务的计费方式，下列选项中属于综合理财服务的计费方式的是（　　）。

• A：按照内容收取咨询费
• B：按照时间收取咨询费
• C：按照份数收取咨询费
• D：按照管理资产金额的比例收取咨询费

答 案：D

解 析：D通常情况下，理财顾问服务是一次性服务，按照时间、内容和份数收取咨询费用；综合理财服务是持续性服务，按照管理资产金额的比例收取佣金。故选D。

多选题

1、证券类理财产品包括()。

• A：债券
• B：股票
• C：外汇期权
• D：证券投资基金
• E：权证

答 案：ABDE

2、下列属于基金份额上市交易条件的是（　）。

• A：基金合同期限为3年以上
• B：基金募集金额不低于2亿元人民币
• C：基金份额持有人不少于1000人
• D：基金募集份额超过1万份
• E：基金募集期超过6个月

答 案：BC

解 析：基金份额上市交易，应当符合下列条件(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)其他条件。