2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题05月21日

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判断题

1、为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时.不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。()

答 案：错

解 析：题目体现的是连续性原则。

2、我国外汇资本项目已经开放。()

答 案：错

解 析：我国外汇资本项目尚未开放。

3、证券投资基金本身是一个资产组合。（　　）

答 案：对

解 析：证券投资基金的一个特征就是将巨额资金分散投到多种证券和资产上．本身是一个资产组合。

4、理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况作出后评价，无需关注客户满意度。（　　）

答 案：错

解 析：理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及客户满意度等作出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会及其派出机构。

单选题

1、金融市场的主体是指()。

• A：金融交易的工具
• B：金融中介机构
• C：金融市场上的交易者
• D：金融监管部门

答 案：C

解 析：金融市场的主体是指参与金融市场交易的当事人。金融市场的客体是金融交易的对象，即金融工具。

2、与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。  

• A：安全性
• B：收益性
• C：个性化
• D：风险性

答 案：C

解 析：私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛；与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些，故本题选C。

3、在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法不正确的是（　）。

• A：当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果
• B：当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划
• C：当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划
• D：在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托应及时介入，帮助客户度过纠纷过程

答 案：C

4、期货公司应当（　　）。

• A：向客户作获利保证
• B：未经客户委托或者不按照客户委托内容，擅自进行期货交易．
• C：事先向客户出示风险说明书
• D：在经纪业务中与客户约定分享利益或者共担风险

答 案：C

多选题

1、根据《个人独资企业法》的相关规定，下列关于独资企业解散的相关表述，正确的是（）  

• A：投资个人自行清算的，应当在清算前15日书面或口头通知债权人
• B：破产财产应当优先清偿所欠职工工资
• C：独资企业投资人不得转移、隐匿财产
• D：原投资人对企业存续期间的债务仍然承担偿还责任，但债权人3年内未主张的该责任消灭
• E：不足以清偿债务的，投资人应以其个人其他财产予以清偿

答 案：BCE

解 析：A错误，个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前十五日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。债权人应当在接到通知之日起三十日内，未接到通知的应当在公告之日起六十日内，向投资人申报其债权。B正确，个人独资企业解散的，财产应当按照下列顺序清偿：(1）所欠职工工资和社会保险费用；(2）所欠税款；(3）其他债务。C正确，清算期间，个人独资企业不得开展与清算目的无关的经营活动。在按前条规定清偿债务前，投资人不得转移、隐匿财产。D错误，个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，但债权人在五年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭。E正确，个人独资企业财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿。

2、相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面?（　　）

• A：优先领取固定股息
• B：当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权
• C：优先参加公司的红利分配考试用书
• D：借助表决权参加公司经营管理
• E：选举公司高管优先权

答 案：AB