2022年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题10月16日

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判断题

1、《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。

答 案：错

2、对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率、应收账款周转率、资产回报率等)越高，则该企业的盈利能力和偿债能力就越好。( )

答 案：错

解 析：存货周转率、应收账款周转率、资产回报率是效率比率指标，不能反映企业的盈利能力和偿债能力。

3、操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。()

答 案：错

解 析：操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

4、压力测试只能评估商业银行在盈利性方面承受压力的能力。（）

答 案：错

单选题

1、即期交易中的交付及付款在合约订立后的( )营业Et内完成。

• A：1个
• B：2个
• C：3个
• D：当日

答 案：B

解 析：即期交易中的交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。

2、以下不属于政治风险的是( )。

• A：政权风险
• B：法律风险
• C：政局风险
• D：政策风险

答 案：B

解 析：政治风险是指商业银行受特定国家的政治动荡等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等。

3、某商业银行发放一笔100万元的零售类有抵押居民房产贷款，如果该银行以标准法计量信用风险资本，则该笔贷款计算加权风险资产时的权重为( )

• A：1．00%
• B：75%
• C：65%
• D：35%

答 案：D

4、下列不属于流动性负债的是（　　）

• A：现金
• B：一个月内到期的已发行债券
• C：一个月内到期的应付利息
• D：一个月内到期的中央银行借款

答 案：A

多选题

1、我国商业银行公司治理的要求主要包括（　　）

• A：建立、健全以董事会为核心的监督机制
• B：建立完善的信息报告和信息披露制度
• C：建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制
• D：明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
• E：完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

答 案：BCDE

2、下列关于外部审计的说法，正确的有( )。

• A：外部审计已经成为银行监管的重要补充
• B：外部审计没有独立权
• C：银行与外部审计师是委托与被委托的关系
• D：外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表
• E：加强外部审计，会增加监管成本

答 案：ACD

解 析：外部审计已经成为银行监管的重要补充，所以A项正确；外部审计作为独立的第三方，依据审计准则，实施必要、规范的审计程序，运用专门的审计方法，对银行的财务报告发表审计意见，所以B项错误；银行与外部审计师是委托与被委托的关系，外部审计师与银行监管当局是相互合作、相互补充的关系，所以C项正确；外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他与财政收支或财务收支有关的资料和资产，被审计单位不得拒绝、隐瞒，所以D项正确；加强外部审计对银行的监督作用，有利于大大降低监管成本，提高监管效率，所以E项错误。