2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题05月06日

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判断题

1、个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。（　　）  

答 案：错

解 析：根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。

2、商业银行为客户提供理财服务时，需要了解客户资金来源。  

答 案：对

3、期限不变时，利率越高，现值系数越大。（　　）

答 案：错

4、客户在选择需要理财产品时，需要注意理财产品的风险是否与本人风险承受能力相匹配。  

答 案：对

单选题

1、下列关于合同订立的表述中，错误的是()。  

• A：当事人必须本人订立合同，不得代理
• B：当事人订立合同，有书面形式，口头形式和其他形式
• C：当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
• D：当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，都不得泄露或者不正当的使用

答 案：A

解 析：合同可以代理签订。

2、某银行代理销售A股票型基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩激励建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行从业人员职业操守，小张的行为（）。  

• A：违反了专业胜任准则
• B：违反了正直守信准则
• C：违反了公平正义准则
• D：违反了遵纪守法准则

答 案：B

解 析：理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因个人的利益而损害客户利益。

3、基金管理人，代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于()。

• A：7年
• B：8年
• C：10年
• D：15年

答 案：D

解 析：保存期不少于15年。

4、当前大多退休人士退休后的收入来源主要为()。

• A：企业年金收入
• B：个人储蓄
• C：社会养老保险
• D：商业养老保险

答 案：C

解 析：当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险.部分人有企业年金收入。

多选题

1、下列关于开放式基金的说法正确的是（　　）。

• A：规模不固定，但有最低规模要求
• B：交易手续费为成交金额的2.5%
• C：分红方式有现金分红和再投资分红两种
• D：单位资产净值于每个开放日进行公告
• E：在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现

答 案：ACD

2、维持最佳资产投资组合必须经过系统缜密的资产配置流程，其中内容包含（　　）。

• A：动态分析调整
• B：资产类别的选择
• C：资产配置策略与比例配置
• D：定期检视
• E：投资目标规划

答 案：ABCDE