2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题04月24日

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判断题

1、银行通常将声誉风险看做是对市场价值最大的威胁。（　　）

答 案：对

2、《担保法》的规定与《物权法》不一致的，适用于《担保法》的规定。

答 案：错

解 析：《担保法》的规定与《物权法》不一致的，适用于《物权法》的规定。

3、银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

4、洗钱罪的对象包括一切违法所得。()

答 案：错

解 析：《刑法》明确规定了洗钱罪的对象，限于可列举的毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。

单选题

1、下列关于人民币的表述，错误的是（）。  

• A：人民币的法定管理部门是中国人民银行
• B：人民币是中华人民共和国法定货币，单位为元，辅币单位为角、分
• C：以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共和私人的债务，任何单位和个人不得拒收
• D：人民币的印制、发行、兑换、收回、销毁等工作由中国人民银行和国务院银行业监督管理部门共同负责

答 案：D

解 析：选项D错误：人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施。第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的（)。

• A：由该金融机构和第三方共同承担并履行客户身份识别义务的责任
• B：由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
• C：由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担未履行客户身份识别义务的主要责任
• D：由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

答 案：D

解 析：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

3、采用国际新会计准则（IFRS9）计量贷款拨备，（）是新准则模型的计量基础。  

• A：信用评级、资产分类
• B：损失阶段、信用评级
• C：资产分类、迁徙矩阵
• D：损失阶段、资产分类

答 案：B

解 析：损失阶段、信用评级是新准则模型的计量基础。

4、关于岗位责任，以下说法错误的是（　　）。

• A：不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定，将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与其他人员
• B：经内部职责调整或经过适当批准，为其他岗位人员代为履行职责
• C：除非经内部职责调整或经过适当批准，不将本人工作委托他人代为履行
• D：打听与自身工作无关的信息

答 案：D

多选题

1、银行业从业人员职业操守的宗旨包括（）

• A：确保银行利润最大化
• B：规范银行业从业人员职业行为
• C：建立健康的银行业企业文化和信用文化
• D：提高中国银行业从业人员素质和职业道德水准
• E：维护银行业良好信誉

答 案：BCDE

解 析：宗旨：规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

2、违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具()，情节严重的行为。

• A：票据
• B：保函
• C：存单
• D：信用证
• E：资信证明

答 案：ABCDE

解 析：违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。