2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月14日

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判断题

1、客户的资金财富越充裕就肯定愿意承担更高的风险。  

答 案：错

解 析：描述太过于绝对，这个并不一定资金财富越充裕就肯定愿意承担更高的风险。

2、结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。（　　）

答 案：对

解 析：结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益类产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。因此，结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产。

3、强型有效市场假设理论认为基本面分析不起作用，不能为投资者带来超额利润。(　)

答 案：错

解 析：半强型有效市场假设理论认为基本面分析不起作用，不能为投资者带来超额利润。

4、根据《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》，商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。（）  

答 案：对

解 析：商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。

单选题

1、负责对商业银行代客境外理财业务的风险进行监管的是（　）。

• A：国家财政部
• B：外汇管理局
• C：中国银监会
• D：中国人民银行

答 案：C

解 析：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十六条规定，商业银行购买境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定。中国银监会根据相关法律法规，对商业银行代客境外理财业务的风险进行监管。

2、赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额，一般最低要求持有（　　）份。

• A：500
• B：1000
• C：1 200
• D：1 500

答 案：B

解 析：赎回后的剩余基金份额不能低于基金公、习规定的最小剩余份额，一般最低要求持有1000份。

3、下列行为中，构成犯罪，可依法追究刑事责任的是（　　）。

• A：挪用单独管理的客户资产的
• B：违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
• C：未按规定进行客户评估的
• D：未按规定进行风险揭示和信息披露的

答 案：A

4、资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中()成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

• A：公募证券投资基金
• B：私募证券投资基金
• C：债券
• D：股票

答 案：A

多选题

1、下列()行为，不属于操纵证券交易市场的行为。

• A：利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
• B：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
• C：在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
• D：未经客户委托，假借客户名义买卖证券
• E：编造并传播虚假信息，严重影响证券交易

答 案：ADE

解 析：操纵市场的手段主要包括单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖，操纵证券交易价格或证券交易量;与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量;在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量;其他操纵手段。AD属于欺诈客户行为。E属于虚假陈述和信息误导行为。

2、下列关于黄金的表述，正确的有()。

• A：美元走势会影响黄金价格
• B：黄金仍活跃在流通领域
• C：黄金具有内在价值和实用性，但也存在市场不充分风险和自然风险
• D：一般而言，在通货膨胀时，黄金投资具有保值的作用
• E：一般而言，黄金流动性较其他证券类投资品差

答 案：ACDE

解 析：美元走势是影响黄金价格的其中一个因素。对投资者而言，黄金退出流通领域之后.其流动性较一般证券类投资产品差。