2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月18日

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判断题

1、资产负债表包括三个部分，即资产、负债和股东权益，并满足关系资产减去负债等于股东权益。（　　）

答 案：对

2、存款合同是一种实践合同，故必须是存款人将款项交付存款机构经确认并出具存款凭证后，存款合同方才成立。 （　　）

答 案：对

解 析：暂无系统

3、洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段三个阶段，其中处置阶段是最容易被侦查到的阶段，培植阶段被描述为“甩干”，即使非法变为合法的阶段。（　　）

答 案：错

解 析：培植阶段是将犯罪收益与其来源分开的阶段，融合阶段被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

4、中央银行票据是中国人民银行向国有企业发行的长期债券。 （ ）

答 案：错

解 析：中央银行票据是中国人民银行向银行发行的短期债券。

单选题

1、2004年版巴塞尔资本协议中，()、最低资本要求和监督检查被并列为资本监管的三大支柱。

• A：投资者关系管理
• B：资产评估
• C：公司治理
• D：市场约束

答 案：D

解 析：2004年《巴塞尔新资本协议》的主要内容有最低资本要求、监督检查、市场纪律。第三支柱又称市场约束、信息披露。

2、我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为()。

• A：6个月
• B：一年
• C：二年
• D：三年

答 案：C

解 析：我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为两年。

3、《银行业从业人员职业操守》由（　　）负责解释。

• A：各银行党委
• B：中国银行业监督管理委员会
• C：中国银行业协会
• D：中国人民银行

答 案：C

4、以下不属于商业银行类型划分方式的是()。

• A：从企业法人角度划分
• B：从内部管理模式划分
• C：从盈利能力划分
• D：从会计角度划分

答 案：C

解 析：选项C不属于现代商业银行类型的划分方式。现代商业银行类型的划分方式有按照企业法人角度划分、按照内部管理模式划分和按照管理会计角度划分。

多选题

1、商业银行的借款包括短期借款和长期借款两种，其中属于短期借款的是（）

• A：向中央银行借款
• B：同业拆借
• C：证券回购协议
• D：普通金融债券
• E：可转换债券

答 案：ABC

解 析：DE都是长期融资方式

2、依据《合同法》的规定，为了维护自己的债权，贷款合同的当事人(尤其是贷款人金融机构)可采取的保全措施有(　　)。

• A：代位权
• B：撤销权
• C：举报权
• D：抵押权
• E：留置权

答 案：AB

解 析：依据《合同法》的规定，贷款合同的当事人(尤其是贷款人金融机构)可采取代位权和撤销权保全措施来维护自己的债权。故选AB。