2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题09月28日

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判断题

1、日股为在新加坡上市的股票。（　　）

答 案：错

2、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。()

答 案：对

解 析：复利考虑了货币的时间价值，因此同样的期限和利率下，按复利计算的终值要大于按单利计算的终值。

3、理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则采取存款以保本保息是最佳选择。（　）

答 案：对

4、我国尚不完善的失业保险制度和住房分配制度改革使个人面临较大的负担，因此存在强烈的个人理财需求。（　）

答 案：对

单选题

1、下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是()。

• A：综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
• B：与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
• C：私人银行业务属于综合理财服务中的一种
• D：私人银行业务不是个人理财业务

答 案：D

解 析：综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。故选项C.说法正确，选项D.说法有误。

2、下列对综合理财服务的理解，错误的是()。

• A：综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
• B：私人银行业务不是个人理财业务
• C：私人银行业务属于综合理财服务中的一种
• D：与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

答 案：B

解 析：个人理财业务包括理财顾问服务和综合理财服务，其中综合理财服务包括私人银行业务和理财计划两类，私人银行业务是个人理财业务。

3、下列不是债券型理财产品的特点的是()。

• A：产品结构简单
• B：投资风险大
• C：客户预期收益稳定
• D：投资风险小

答 案：B

解 析：产品结构简单、投资风险较低、收益也相应较低是债券型理财产品特点。

4、下列不属于客户财务信息的是（　）。

• A：投资风险认知度
• B：当期负债状况
• C：当期收入水平
• D：财务状况未来发展趋势

答 案：A

解 析：客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据。客户非财务信息是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。帮助从业人员进一步了解客户，对个人财务规划的制定有直接的影响。 专家点拨投资风险认知度是客户主观上对客户选择投资的影响程度，是不可量化的指标，因此不属于客户财务信息。

多选题

1、基金应该公开披露的信息包括()。

• A：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
• B：基金募集情况
• C：基金份额上市交易公告书
• D：基金净资产、基金份额净值
• E：涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

答 案：ABCDE

解 析：公开披露的基金信息包括①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦，临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

2、下列会对个人理财业务的发展产生影响的因素有()。

• A：允许国内投资者投资港股
• B：财政部发行特别国债
• C：医疗制度改革深入
• D：股指期货的推出
• E：人口老龄化

答 案：ABCDE

解 析：个人理财业务会受到宏观、微观等各种因素的影响，以上各选项均有涉及。