2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月11日

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判断题

1、银监会的市场准入监管措施包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入监管。（ ）

答 案：对

2、监管资本包括一级资本和二级资本，其中一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。()

答 案：对

3、伪造货币罪的行为人均有谋利的目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。（　　）

答 案：错

解 析：伪造货币罪，是指违反货币管理法规，以真货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。

4、保险代理人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。（）

答 案：错

解 析：保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。

单选题

1、货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。（）

• A：对
• B：错

答 案：A

解 析：货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

2、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，( )。

• A：该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
• B：该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责
• C：该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息
• D：该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人

答 案：D

解 析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照规定不得将内幕信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。A.B.C 选项行为均违反了内幕交易原则。

3、下列中国人民银行发放的再贷款中不属于特定目的贷款的是（　　）。

• A：专项贷款
• B：支农再贷款
• C：长期流动贷款
• D：中小金融机构的再贷款

答 案：C

4、下列关于我国金融债的说法错误的是。

• A：金融债是在银行间金融市场上发行的
• B：商业银行发行金融债券的，其核心资本充足率不低于2%
• C：金融债是有价证券
• D：金融债可以成为银行主动负债的工具

答 案：B

多选题

1、具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下哪些方面来保护客户的利益?（　　）

• A：审慎尽责
• B：客户教育
• C：充分信息披露
• D：客户资产隔离
• E：妥善处理利益冲突

答 案：ABCDE

解 析：需要特别注意从以下方面来保护客户的利益审慎尽责，充分信息披露，引导理性消费，客户资产隔离，妥善处理利益冲突，客户教育。

2、票据行为包括()。

• A：出票
• B：背书
• C：承兑
• D：保证
• E：清交

答 案：ABCD

解 析：票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。