2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题01月07日

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判断题

1、存款关系是以存款合同确定的。通过存款合同存款，存款机构与存款人之间形成债权债务关系，存款机构是债务人，存折、存单或存款凭证是它出具的借据；存款人是债权人，存折、存单或存款凭证是债权证书。（　　）

答 案：对

2、企业集团财务公司的服务对象为企业集团成员，允许从集团外吸收存款。（　　）

答 案：错

3、非国家工作人员利用职务，为他人谋取本就是其应当得到的合法利益，事后收取大量报酬的行为，构成非国家工作人员受贿罪。（　　）

答 案：对

解 析：题干所述为非国家工作人员受贿罪。

4、健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。()

答 案：错

解 析：金融机构在反洗钱方面的义务主要有健全反洗钱内控制度;建立客户身份识别制度;金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

单选题

1、货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。（）

• A：对
• B：错

答 案：A

解 析：货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

2、《中华人民共和国银行业监督管理法》的监管对象不包括中国境内设立的（）。

• A：商业银行
• B：政策性银行
• C：中央银行
• D：农村信用合作社

答 案：C

解 析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

3、下列属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（　　）。

• A：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
• B：要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
• C：参与制定金融机构反洗钱规章
• D：经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

答 案：C

4、我国银行业正式全面对外开放是在(　　)。

• A：2008年8月8日
• B：2006年12月11日
• C：2000年1月1日
• D：1994年1月1日

答 案：B

解 析：2006年12月11日，我国加入WTO的过渡期结束，国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例》、银监会的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》正式生效，标志着中国正式全面开放银行业，允许外资银行对所有客户提供人民币服务，取消对外资银行在华经营的非审慎性限制。 1979年，日本输出入银行在北京设立代表处，这是我国批准设立的第一家外资银行代表处。2001年12月11日，我国正式加入WTO。

多选题

1、我国《反洗钱法》的内容包括(　　)。

• A：明确反洗钱的任务
• B：规定开展反洗钱国际合作的基本原则
• C：规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
• D：明确反洗钱的目标
• E：明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任

答 案：BCE

解 析：《反洗钱法》主要内容①规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工；②明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务；③规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限；④规定开展反洗钱国际合作的基本原则；⑤明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。故选BCE。

2、下面( )属于股东大会的职能。

• A：更换董事
• B：审议监事会报告
• C：审议银行年度财务预算
• D：确定银行整体风险的控制原则
• E：修改公司章程

答 案：ABCDE