2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题12月31日

2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题12月31日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、农村资金互助社可以吸收社会公众存款、发放贷款。（　）

答 案：错

2、非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。()

答 案：对

解 析：非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

3、受托人承担着管理信托财产的责任。()

答 案：对

解 析：受托人承担着管理信托财产的责任。

4、同业拆借是银行为获得长期稳定的资金而相互之间进行的资金借贷。 （　　）

答 案：错

单选题

1、下列行为中，违反银行业从业人员职业操作关于“岗位职责”规定的是（）。  

• A：保管好自己的交易密码
• B：未经批准帮同事代班
• C：不打听与工作无关信息
• D：对反洗钱信息保密

答 案：B

解 析：遵守岗位管理规范，银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。不得打听与自身工作无关的信息，或是违反规定委托他人履行保管物品、信息或其他岗位职责。

2、持有商业汇票的企业在汇票到期日前，为了取得资金，在给付一定利息后，将票据权利转让给商业银行的票据行为是()。

• A：贴现
• B：背书
• C：转贴现
• D：再贴现

答 案：A

解 析：贴现是指商业票据的持票人将其持有的未到期商业票据转让给银行，银行扣除贴息后将余款支付给持票人。

3、如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用（　　）形式来筹集资本。

• A：发行短期次级债券
• B：发行长期次级债券
• C：发行普通股
• D：提高留存利润

答 案：C

解 析：如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本。故选C。

4、以下不属于操作风险管理工具的是()。

• A：操作风险与控制自评估
• B：关键风险指标
• C：损失数据库
• D：业务连续性管理

答 案：D

解 析：操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(1D)等。

多选题

1、根据法人活动的性质，法人可以分为（　　）。

• A：企业法人
• B：机关法人
• C：事业单位法人
• D：社会团体法人
• E：各企业的分支机构

答 案：ABCD

解 析：法人是指具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。根据法人活动的性质，法人可以分为企业法人、机关法人、事业单位法人、社会团体法人。 【专家点拨】用排除法即可。E选项中的分公司不属于企业法人，故可以推出答案。

2、我国《反洗钱法》规定了金融机构应该对反洗钱信息保密，这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息，也包括涉及()。

• A：客户联系方式
• B：客户身份信息
• C：账户交易信息
• D：客户对社会的态度
• E：客户是否在境外有存款

答 案：BC

解 析：我国《反洗钱法》也明确规定了金融机构应该对反洗钱信息保密。根据该法全文来理解，这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息，也包括涉及客户身份信息和账户交易信息。