2023年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题12月05日

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判断题

1、商业银行应建立有效薪酬监督机制，不得为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施降低薪酬与风险的关联性。

答 案：对

2、商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密。()  

答 案：对

解 析：商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。

3、为促进国民经济协调发展，同时实现货币政策的四大目标，是较为理想的选择。(　　)

答 案：错

解 析：货币政策四大目标之间既有统一性，也有矛盾性，在一定的经济条件下要同时实现这四大目 标几乎是不可能的。因此，在不同的环境或条件下，货币政策的最终目标应该有所侧重，目标与目标之间有某 种置换性和替代性。所以，题中“同时实现货币政策的四大目标”的说法是错误的。

4、商业银行应建立足够支持其内部模型运行的信息系统。

答 案：对

单选题

1、对商业银行进行接管的目的是()。

• A：对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
• B：对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
• C：对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力
• D：对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力

答 案：A

解 析：接管是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会对该银行采取的监管措施。接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。

2、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是()。

• A：合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在
• B：合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素
• C：合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求
• D：合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

答 案：D

解 析：银行合规文化建设工作的意义和内容包括以下方面①合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的内在要求;②合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要保证;③合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的关键所在;④合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器。故选项D表述正确。

3、下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（）。  

• A：合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
• B：高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件
• C：经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条
• D：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告

答 案：C

解 析：C项说法错误，合规负责人不得分管业务条线。

4、根据《商业银行股权管理暂行办法》，以下行为不符合监管规定的是（）。  

• A：经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行
• B：同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行
• C：同一投资人及其关联方控股2家商业银行
• D：根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行

答 案：C

解 析：同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家。根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体、银行业金融机构，法律法规另有规定的主体入股商业银行，以及投资人经银保监会批准并购重组高风险商业银行，不受本条前款规定限制。

多选题

1、下列关于金融租赁公司负债业务的说法中，错误的有()。

• A：发行金融债券是指金融租赁公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融人资金的行为
• B：境外借款是指金融租赁公司向银行和非银行金融机构借款的行为
• C：包括吸收股东3个月以上的活期存款
• D：接受承租人租赁保证金是指在租赁或转租时，除租金照付外，承租人向金融租赁公司一次总付的金额
• E：同业拆人是指金融租赁公司与经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借市场进行的无担保资金融通行为

答 案：BC

解 析：境外借款指金融租赁公司向境外机构借入资金的一种融资方式;向金融机构借款是指金融租赁公司向银行和非银行金融机构借款的行为，B项说法错误。金融租赁公司的负债业务包括吸收股东3个月以上的定期存款，C项说法错误。

2、《商业银行法》规定，商业银行因（）而终止

• A：解散
• B：被撤销
• C：被宣告破产
• D：接管
• E：暂停经营

答 案：ABC

解 析：《商业银行法》规定，商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止