2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题11月07日

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判断题

1、国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行均属于中国人民银行领导。（　　）

答 案：错

解 析：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行均属于直属国务院领导的政策性金融机构。

2、在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。( )

答 案：错

解 析：风险管理控制应该是由下而上的。日常的风险管理操作中。具体的风险管理控制措施应采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会。最终到达高级管理层的三级管理方式。

3、《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。 （　　）

答 案：对

解 析：《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。

4、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的，期限一般在内的中短期债券。 （　　）

答 案：对

单选题

1、我国的债券市场由( )和( )共同构成。

• A：交易所债券市场；证券公司间债券市场
• B：交易所债券市场；场内债券市场
• C：交易所债券市场；柜台交易债券市场
• D：交易所债券市场；银行间债券市场

答 案：D

解 析：1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。故D选项正确。目前我国已形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外交易市场与交易所市场并存的资本市场。

2、客户与银行事先不约定存期，支取时提前一定时间通知银行，约定支取日期及金额，这是（　）。

• A：定期存款
• B：活期存款
• C：协定存款
• D：通知存款

答 案：D

解 析：客户与银行事先不约定存期，支取时提前一定时间通知银行，约定支取日期及金额，这是通知存款。

3、在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为()。

• A：预期损失
• B：非预期损失
• C：极端损失
• D：平均损失

答 案：B

解 析：非预期损失是指在未来一段时间内，一定置信度(如99.9%)下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平。从风险管理的角度看，银行承担的非预期损失要靠银行持有的资本进行覆盖。

4、下列股份制商业中，总部所在地未设在北京的是( )。

• A：中信银行
• B：兴业银行
• C：华夏银行
• D：中国光大银行

答 案：B

解 析：兴业银行于1988年成立，总部设在福州。

多选题

1、我国资本市场包括（）

• A：债券市场
• B：股票市场
• C：黄金市场
• D：外汇市场
• E：回购市场

答 案：AB

解 析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。

2、国外银行业在从业人员职业操守教育方面的做法有( )。

• A：每周背诵职业操守
• B：通过职业操守考试
• C：经过严格的以职业操守为核心的合规政策培训
• D：将遵守职业操守写入劳动合同
• E：要求其严格遵守职业操守

答 案：BCDE

解 析：在国外，银行业普遍重视员工的职业操守规范，新入行员工必须经过严格的以职业操守为核心的合规政策培训，考试合格并在劳动合同中签署严格遵守职业操守等相关内容后，才能够正式成为银行业从业人员。