2023年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题10月25日

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判断题

1、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动相关的某种资产或衍生品，来弥补与标的资产损失的一种风险管理策略。  

答 案：错

解 析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产(UnderlyingAsset)收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。

2、洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。  

答 案：对

解 析：洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

3、对外开放背景下，国别风险是商业银行面临的一类主要风险，又称主权风险。  

答 案：错

解 析：国别风险包括主权风险，主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的风险。

4、巴塞尔委员会2020年3月宣布，受疫情影响，将《巴赛尔III最终方案》的实施时间推迟为2023年12月31日。  

答 案：错

解 析：2020月3月，巴塞尔委员会宣布，受新冠肺炎疫情影响，将《巴塞尔III最终方案》的实施时间推迟一年，至2023年1月1日。

单选题

1、系统无法完成任务属于系统缺陷中的( )风险。

• A：数据／信息错误
• B：违反系统安全规定
• C：系统的稳定性、兼容性、适宜性
• D：系统的稳定件风险

答 案：B

解 析：违反系统安全规定具体表现在突破存储限制、系统信息传递／系统修改信息传递失败、第三方界面失败、系统无法完成任务等。

2、自我评估法是目前（　　）的主要方法中运用最广泛、最成熟的。

• A：操作风险识别与评估
• B：操作风险监控与评估
• C：操作风险识别与监控
• D：操作风险计量与监控

答 案：A

3、在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（　　）

• A：负债风险管理模式
• B：资产风险管理模式
• C：内部管理模式
• D：全面风险管理模式

答 案：C

解 析：纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，商业银行的风险管理模式大体经历了四个发展阶段，即资产风险管理模式、负债风险管理模式、资产负债风险管理模式和全面风险管理模式，不包括内部管理模式。

4、操作风险评估和控制的内部环境因素不包括( )

• A：公司治理结构
• B：合规文化
• C：信息系统建设
• D：外部控制体系

答 案：D

多选题

1、在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有( )。

• A：流程分析法
• B：情景模拟法
• C：风险地图法
• D：调查问卷法
• E：损失分布法

答 案：ABD

解 析：在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法，并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估，故A.B.D 选项正确。C.E选项均为操作风险的评估方法之一。

2、商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循( )原则。

• A：展期重审原则
• B：统一考虑原则
• C：公平竞争的原则
• D：后续监督原则
• E：审贷分离原则

答 案：ABE