2023年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题10月17日

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判断题

1、金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务，属于跨境业务活动。（）

答 案：对

2、在计算风险管理类指标时，银行应当充分考虑考评对象风险分类、识别和计量的准确性。()  

答 案：对

解 析：在计算风险管理类指标时，银行应当充分考虑考评对象风险分类、识别和计量的准确性。

3、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动的，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。  

答 案：对

解 析：如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

4、银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

单选题

1、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。  

• A：汇款人住所
• B：汇款行地址
• C：汇款人工作单位
• D：汇款人身份证明文件

答 案：A

解 析：接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

2、根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（）称为不良贷款。  

• A：次级类、可疑类和损失类
• B：可疑类、损失类
• C：关注类、次级类、可疑类和损失类
• D：关注类、次级类和可疑类

答 案：A

解 析：2007年7月，银监会印发《贷款风险分类指引》，要求商业银行应至少将贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，后三类合称为不良贷款。

3、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

• A：《金融机构反洗钱规定》
• B：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
• C：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
• D：《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

答 案：C

解 析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章

4、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，以下属于合格投资者的是（）。  

• A：具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币
• B：具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币
• C：具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币
• D：具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币

答 案：B

解 析：合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。 1、具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。2、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。3、金融管理部门视为合格投资者的其他情形。  

多选题

1、货币政策的内容包括()。

• A：传导机制
• B：政策工具
• C：操作指标和中介指标
• D：政策目标
• E：政策效果

答 案：ABCD

解 析：货币政策的内容包括传导机制、政策工具、操作指标和中介指标及政策目标。

2、以下，具体使用的反映总体社会经济状况的指标有()。

• A：国内生产总值(GDP)指数
• B：国民生产总值(GNP)指数
• C：失业率
• D：国际收支状况
• E：批发物价指数

答 案：ABCD

解 析：ABCD分别针对不同的宏观经济目标，而E项不是，一般用消费物价指数来反映通货膨胀程度，也就是币值是否稳定。