2022年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题09月15日

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判断题

1、01年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（　　）

答 案：对

解 析：01年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。

2、我国货币经纪公司可以向境内外机构提供经纪服务，以及从事金融产品的自营业务。 （　）

答 案：错

解 析：货币经纪公司不得从事金融产品的自营业务。

3、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，大额交易都应当报告。()

答 案：错

解 析：大额交易中，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了九类可以免予报告的大额交易。因此，题干说法太绝对。

4、企业法人的分支机构、职能部门不得作为保证人。( )

答 案：对

解 析：企业法人的分支机构、职能部门不具有独立法人资格，不得作为保证人。

单选题

1、金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括(　　)。

• A：认识你的业务
• B：认识你的客户
• C：认识你的潜力
• D：认识你的风险

答 案：C

2、作为一名银行从业人员，可以（）

• A：将所在银行的验钞机长期借给亲戚用，不归还
• B：随便从网上下载QQ、MSN等软件到工作时用的电脑上
• C：发现所在机构有违法行为，及时向上级机关进行举报
• D：将请朋友吃饭的餐费作为差旅费向所在机构申请报销

答 案：C

解 析：其他三项是禁止行为。

3、由()对《银行业从业人员职业操守》进行解释。

• A：各银行党委
• B：中国银行业监督管理委员会
• C：中国银行业协会
• D：中国人民银行

答 案：C

解 析：《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会制定并公布，其解释权必然归属于中国银行业协会。

4、我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于（　　）。

• A：无形伪造
• B：有形伪造
• C：变造
• D：以上都不正确

答 案：B

多选题

1、下列选项中，可以用外汇结算的有()。

• A：政府债券
• B：公司债券
• C：股票
• D：银行存款凭证
• E：票据

答 案：ABCDE

解 析：外汇，是指以外国货币表示的，用于国际结算的多种支付凭证，它包括外国货币(钞票、铸币)、外国有价证券(政府公债、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)以及其他可以在外国兑现的凭证。

2、王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（　　）。

• A：是伪造金融票证的行为
• B：是合法的，因为自己在银行有抵押
• C：是不合法的
• D：属于金融诈骗行为
• E：属于洗钱行为

答 案：ACD