2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题10月13日

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判断题

1、中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。（）

答 案：对

解 析：题干内容表述正确。

2、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。

答 案：错

解 析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第22条规定，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

3、从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。（　）

答 案：对

4、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。()

答 案：错

解 析：教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

单选题

1、（　　）准入是银行监管的首要环节。

• A：市场
• B：机构
• C：业务
• D：高级管理人员

答 案：A

2、关于商业银行的理财工作人员必须具备下列资格要求，其中错误的是（ ）。

• A：遵守监管部门和商业银行的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
• B：从业人员达到专业胜任要求的基本前提是具备一定的学历
• C：具备相关监管部门要求的行业资格
• D：对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

答 案：B

解 析：选项B不是商业银行的理财工作人员必须具备的资格要求。

3、商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法错误的是（　　）。

• A：总行拨付各分支机构营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50%
• B：商业银行的分支机构不具有独立的法人资格
• C：总行对分支机构实行分级管理的财务制度
• D：各分支机构在总行的授权范围内开展业务

答 案：A

4、下列关于退休规划说法正确的是()。

• A：计划开始不宜太迟
• B：规划期应当在5年左右
• C：投资应当极其保守
• D：对投资和风险应当相当乐观

答 案：A

多选题

1、根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（　）。

• A：个人理财业务人员的风险管理
• B：个人理财顾问服务的风险管理
• C：综合理财顾问服务的风险管理
• D：个人理财业务产品包含的相关交易工具的风险
• E：商业银行进行有关投资面临的风险

答 案：BCDE

解 析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理和综合理财顾问服务的风险管理，以及理财产品中交易工具的风险及商业银行的投资操作风险。

2、下列对基金申购的表述，正确的有(　)。

• A：以申购T-1日的净值为基础计算
• B：以申购日的净值为基础计算
• C：以申购T+1日的净值为基础计算
• D：采取“未知价”原则
• E：以申购T-2日的净值为基础计算

答 案：BD

解 析：基金申购采取“未知价”原则，投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算。并在T+1日公告。