2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题10月05日

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判断题

1、上海证券交易所的股份指数中，最早编制的是上证180指数。()

答 案：错

解 析：上海证券交易所的股份指数中，最早编制的是上证综合指数。

2、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的专业性特。（）

答 案：错

解 析：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的规范性特点。

3、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。()

答 案：错

解 析：理财师的首要工作是了解自己的客户。

4、专业的理财规划都是长期性的。()

答 案：对

解 析：理财规划是一个过程，不是一次性完成的。

单选题

1、一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（　　）。  

• A：蓝筹股的盈利增速高于平均水平
• B：周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率
• C：小盘股价格波动更剧烈
• D：军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关

答 案：C

解 析：A项，蓝筹股是指盈利和分红都很稳定的大盘股、中盘股，绩优股是指成长性高于行业平均水平的股票；B项，周期性股票在经济衰退时提供较低的收益率；D项，两种行业股票波动方向一般没有相关关系。

2、市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失是指(　)。

• A：方差
• B：变异系数
• C：标准差
• D：VaR

答 案：D

解 析：VaR指在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失。更为确切的是指，在一定概率水平(置信度)下，某一金融资产或证券组合价值在未来特定时期内的最大可能损失。

3、（　）属于投资代客境外理财产品主要面临的风险。

• A：操作风险
• B：市场风险
• C：汇率风险
• D：政治环境风险

答 案：B

解 析：投资代客境外理财产品主要面临市场风险和信用风险。

4、个人理财业务是建立在（　　）基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

• A：法定代理关系
• B：存款业务关系
• C：委托代理关系
• D：贷款业务关系

答 案：C

多选题

1、基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交()文件，并经管理机构核准。

• A：申请报告
• B：基金托管协议草案
• C：法定验资机构出具的验资报告
• D：会计师事务所审计的基金管理人近二年的财务会计报告
• E：律师事务所出具的法律意见书

答 案：ABDE

解 析：参见《中华人民共和国证券投资基金法》第三十六条相关规定。验资报告应当在募集金额达到核准标准以后提交。

2、各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有（　）。

• A：交流客户信息
• B：参加国际会议
• C：复习个人理财考试知识要点
• D：互送本行将要推出的理财产品信息
• E：大厅客户的隐私

答 案：BC

解 析：选项A.D.E均属于秘密信息，不适宜同业间工作人员的“交流合作”。