2023年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题10月02日

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判断题

1、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行信用卡营销工作可以转包或分包。（）

答 案：错

2、所有权有争议的存单不得作为质押品。（）

答 案：对

3、金融机构申请开办电子银行业务时，可以在一个申请报告中同时申请不同类型的电子银行业务。（）

答 案：对

4、银行金融创新的根本目的是更好地满足金融消费者日益增长的需求。（　　）

答 案：对

单选题

1、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。  

• A：60
• B：30
• C：90
• D：180

答 案：C

解 析：根据《商业银行理财业务监督管理办法》第四十三条规定，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于90天。

2、客户身份识别是指（）。

• A：金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
• B：金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
• C：金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
• D：金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

答 案：C

解 析：客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

3、根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后的（）内，应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。  

• A：十个工作日
• B：十五个工作日
• C：一个月
• D：五个工作日

答 案：A

解 析：商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。

4、下列关于商业银行理财产品的表述，错误的是（）。  

• A：商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额，在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%
• B：每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该理财产品净资产的10%
• C：商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%
• D：商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的10%

答 案：D

解 析：根据《商业银行理财业务监督管理办法》第三十九条规定，商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%。 第四十一条规定，商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，应当符合以下要求： （一）每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%； （二）商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%； （三）商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%。故D项说法错误  

多选题

1、中国银监会一直倡导的“三管一提高”是指()。

• A：管法人
• B：管风险
• C：管内控
• D：提高透明度
• E：提高独立性

答 案：ABCD

解 析：“三管一提高”是指管法人、管风险、管内控和提高透明度。

2、下列关于商业银行在金融创新中“客户资产隔离”的表述,正确的有（）

• A：客户资产由客户自身管理
• B：目的是充分保护银行利益
• C：对客户资产进行有效的风险隔离管理
• D：区分银行资产与客户资产
• E：对客户资产进行充分保护

答 案：CDE

解 析：银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。