2022年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题09月07日

2022年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题09月07日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、在预期收益相同的情况下，投资者总是更愿意投资标准差更小的资产。（）

答 案：对

解 析：投资标准差小，说明金融资产收益的波动性较小，即风险较小。市场上投资者通常是风险规避者，因此在预期收益相同的情况下会更愿意投资标准差较小的资产。

2、信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

答 案：对

解 析：信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。

3、《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。

答 案：错

4、同受国家控制的企业必为关联方。()

答 案：错

解 析：联系现实，各种不同类型的国企，同受国家控制，但不一定为关联方，也可以彼此之间毫无交往。

单选题

1、下列关于资本的说法，正确的是（　　）

• A：经济资本也就是账面资本
• B：会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本
• C：经济资本是商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金
• D：监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本

答 案：C

2、锻行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类．以下关于交易账户的说法中，错误的是( )

• A：计入该账户的头寸必须交易方面不受任何条款限制．或者能够完全规避自身的风险
• B：银行应对该账户的头寸进行准确估值
• C：该账户中的项目通常按市场价格计价
• D：银行的存贷款业务归入交易账户

答 案：D

解 析：交易账户记录的是银行为了交易或管理交易账户其他项目的风险而持有的可自由交易的金融工具和商品头寸。与交易账户相对应，银行的其他业务归入银行账户，最典型的是存贷款业务。故选D。

3、多数主权贷款以以下何种形式进行?

• A：贷款方提供的一系列授信
• B：几个贷款方参与的贷款
• C：由贷款方购买的政府债券
• D：主权国家与贷款人之间直接的双边协议

答 案：B

4、对金额有错误的原始凭证，正确的做法是（）。

• A：由出具单位在原始凭证上更正
• B：由出具单位在原始凭证上更正，并加盖出具单位印章
• C：由出具单位重开
• D：拒绝接受

答 案：C

解 析：原始凭证金额有错误的，应当由出具单位重开，不得在原始凭证上更正。故答案为C。

多选题

1、下列可能给商业银行带来声誉风险的有( )

• A：关于银行高比例不良资产的媒体报道
• B：银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度
• C：银行呆账收回率大幅减小
• D：银行工作人员服务态度恶劣
• E：银行不能按时完成客户的兑现要求

答 案：ABCDE

2、财务控制部门在风险管理中的主要内容包括( )。

• A：参与商业银行的组织架构和业务流程再造
• B：会计记录和财务报告的准确性和可靠性
• C：把商业银行的损失／收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致
• D：与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失／收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的
• E：经营管理的合规性及合规部门工作情况

答 案：CD

解 析：财务控制部门处在有效风险管理的最前端，风险管理部门接收来自财务控制部门的收益／损失数据，并且与来自前台业务部门的信息调整一致，双方合作确保风险系统中相应的收益／损失信息是准确的，并且可以应用于事后检验的目的。据此判断C.D选项正确。A选项为法律／合规部门的职责，8、E选项为审计部门的主要工作内容。