2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题09月19日

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判断题

1、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。()

答 案：对

2、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，有限合伙企业由1个以上50个以下合伙人设立。  

答 案：错

解 析：有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立。

3、一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。()

答 案：对

解 析：家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。

4、当对格式条款有两种以上解释时，应当诉诸法院寻求解决途径。()

答 案：错

解 析：当对格式条款有两种以上解释时，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。

单选题

1、商业银行应按（　　）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

• A：半年
• B：季度
• C：月
• D：年

答 案：B

2、下列选项中，不直接用来衡量债券收益性的是()。  

• A：即期收益率
• B：提前赎回收益率
• C：债券价格波动率
• D：到期收益率

答 案：C

3、下列关于退休规划的说法，正确的是（　　）。

• A：计划开始不宜太迟
• B：规划期应当在5年左右
• C：投资应当极其保守
• D：对投资和风险应当相当乐观

答 案：A

解 析：客户在退休规划中的误区主要有①计划开始太迟；②对收入和费用的估计太过于乐观；③投资过于保守。

4、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是()。

• A：当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
• B：当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种
• C：法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式
• D：当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式

答 案：B

解 析：当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式。

多选题

1、关于信贷资产类理财产品，下列说法正确的是（　）。

• A：属于表内业务
• B：收益来源于贷款利息
• C：当贷款利率上升时，借款人提前还贷，理财产品面临提前终止的风险
• D：理财产品的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于50%的理财资金投资于高流动性、本金安全性高的存款、债券等产品
• E：有利于规避宏观经济政策和监管政策的限制

答 案：BCE

解 析：A.信贷资产类产品对银行和信托公司而言，属于表外业务，贷款的信用风险完全由购买理财产品的投资者承担。D.银监会规定．当理财产品的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于30%的理财资金投资于高流动性、本金安全性高的存款、债券等产品。

2、人身保险新型产品主要包括()。

• A：家庭财产险
• B：投连险
• C：万能保险
• D：房贷险
• E：分红险

答 案：BCE

解 析：人身保险新型产品主要包括分红险、万能保险和投连险。