2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题09月12日

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判断题

1、公司债券的期限为一年以下的不可以上市交易。（）

答 案：对

解 析：公司申请公司债券上市交易,应当符合下列条件:①公司债券的期限为一年以上;②公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;③公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

2、第一版巴塞尔资本协议根据银行资产风险水平的大小分别赋予不同的风险权重，共分为0、10%、20%、50%四个档次。()

答 案：错

解 析：第一版巴塞尔资本协议主要关注信用风险，根据银行资产风险水平的大小分别赋予不同的风险权重，共分为0，10%，20%，50%，100%五个档次。故本题选B。

3、同业存放属于商业银行的资产业务。

答 案：错

解 析：同业存放属于商业银行的负债业务。

4、私人购房包含在私人消费中。（）I

答 案：错

解 析：私人购房包含在固定资本形成中，不包含在私人消费中。

单选题

1、下列不属于中国人民银行主要职能的是( )。

• A：制定货币政策
• B：服务工商企业
• C：防范金融危机
• D：维护金融稳定

答 案：B

解 析：服务工商企业现在是工商银行和其他商业银行的主要职责。

2、下面有关保理业务的说法，错误的是（　　）。

• A：保理业务中，出口方请求第三者(保理商)承担风险
• B：保理业务的全称是保付代理业务
• C：与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能
• D：单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议

答 案：D

3、利率变化直接带来的风险是（　　）。

• A：市场风险
• B：信用风险
• C：流动性风险
• D：操作风险

答 案：A

解 析：本题考查对不同种类风险的了解和区分。其中，利率变化直接带来的风险即利率风险属于市场风险。市场风险指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。故选A。

4、“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。

• A：居民身份识别
• B：客户身份识别
• C：公民身份识别
• D：法人身份识别

答 案：B

解 析：了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

多选题

1、下列属于银监会的监管理念的是（　　）。

• A：管风险
• B：提高透明度
• C：管机构
• D：管法人
• E：管内控

答 案：ABDE

解 析：答案为ABDE。A选项管风险，即坚持以风险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置；B选项提高透明度，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度；C选项不属于其监管理念；D选项管法人，即坚持法人监管，重视对每个银行金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法人实施对整个系统的风险控制；E选项管内控，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线。

2、以下可以成为金融犯罪对象的有（ ）。

• A：银行客户
• B：某商业银行
• C：银行承兑汇票
• D：货币
• E：国债

答 案：ABCDE

解 析：金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。就作为金融犯罪对象的人而言，不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等。就作为金融犯罪对象的金融工具而言，具体包括货币、各种金融票证(如汇票、本票、支票等)、有价证券、信用证、信用卡等。