2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题09月02日

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判断题

1、在快速加息周期里，投资者更宜选择一些期限较长的理财产品。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

2、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。()

答 案：错

解 析：境外个人在境内直接投资，经外汇局核准.可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。

3、退休规划的全部内容是保证退休金的保值和增值。（　　）

答 案：错

解 析：完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。

4、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。()

答 案：对

解 析：同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的，因为货币具有时间价值。

单选题

1、在个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（　　）。

• A：道义责任
• B：刑事责任
• C：民事责任
• D：行政责任

答 案：A

2、个人理财业务的成熟时期为（　）。

• A：20世纪30年代
• B：20世纪50年代
• C：20世纪80年代
• D：20世纪90年代

答 案：D

解 析：20世纪30年代到60年代，是个人理财业务的萌芽时期；20世纪60年代到80年代，是个人理财业务的形成和发展时期；20世纪90年代是个人理财业务的成熟时期。

3、()要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

• A：了解原则
• B：诚信原则
• C：连续性原则
• D：适当性原则

答 案：A

解 析：暂无

4、下列属于担任基金管理人应当具备的条件为（　）。

• A：注册资本不低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本
• B：主要股东最近5年没有违法记录
• C：有符合要求的营业场所
• D：可以不具备内部稽核监控制度，但必须有完善的风险控制制度

答 案：C

解 析：A注册资本不低于l亿元人民币，且必须为实缴货币资本；B.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。

多选题

1、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告。应至少包括(　)。

• A：当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
• B：相关风险监测与控制情况
• C：当期理财计划的收益分配和终止情况
• D：涉及的法律诉讼情况
• E：当期推出的理财计划的内部法律审查意见

答 案：ABCDE

解 析：商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容①当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；②当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况；③相关风险监测与控制情况；④当期理财计划的收益分配和终止情况；⑤涉及的法律诉讼情况；⑥其他重大事项。

2、理财顾问服务包含的内容有()。

• A：个人投资产品推介
• B：保险规划
• C：财务分析与规划
• D：投资建议
• E：资金信托

答 案：ACD

解 析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。