2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月29日

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判断题

1、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。()

答 案：错

解 析：理财师专业资格证书不仅仅是从业人员专业知识水平和能力的证明.它同时表明持证人良好的从业记录和一定的工作经验。

2、理财师应该坦诚告知自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。  

答 案：对

解 析：理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

3、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，
相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

答 案：错

解 析：商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询且要求商业银行向其提供上述信息。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

4、和人寿保险相比，健康保险一般多为中短期的保险合同，期满后可以终止或续保。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

单选题

1、商业银行应根据有关规定建立健全的个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　）小时。

• A：10
• B：20
• C：30
• D：40

答 案：B

解 析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。

2、下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是（　　）。

• A：不必约定下次拜访时间
• B：主动、热情、自信地介绍本银行
• C：自我介绍，语气和缓，注意礼貌
• D：递送名片

答 案：A

解 析：A不属于初次接触客户的步骤。

3、关于私人银行业务的说法错误的是()。

• A：私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全
• B：私人银行业务的服务对象主要是高净值客户
• C：私人银行业务面向所有客户提供基础性服务
• D：与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

答 案：C

解 析：正确C

4、银行从业人员可以对外披露的信息是（　　）。

• A：机构的客户资料
• B：该机构公开披露的过去一年财务报表
• C：该机构尚未公布的下一年具体经营规划
• D：该机构的客户交易信息

答 案：B

多选题

1、下列关于利率的说法正确的是（　）。

• A：利率是一系列理财产品的定价基础
• B：市场利率反映的是资金借贷成本
• C：名义利率可以真实反映投资者投资于理财产品所获得的真实收益水平
• D：银行间同业拆借利率属于长期市场利率
• E：银行储蓄存款的收益率是利率变动的最直接反映

答 案：ABE

解 析：C选项，实际中需要注意区分名义利率和实际利率，在物价水平处于不断变化时，实际利率才能真实反映投资者投资于理财产品所获得的真实收益水平。D选项，银行间同业拆借利率和国债回购利率均为短期市场利率风向标。

2、关于金融市场说法正确的是（　）。

• A：发行市场又称为二级市场
• B：流通市场是有价证券进行买卖的市场
• C：第三市场限制少、成本低
• D：第四市场利用电脑网络直接进行交易
• E：流通市场又称一级市场

答 案：BCD

解 析：发行市场是指金融资产首次出售给公众所形成的交易市场，又称一级市场；流通市场是指金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场，又称二级市场，是进行股票、债券和其他有价证券买卖的市场；第三市场是指场外交易已在交易所上市的证券，相对于交易所交易来说，具有限制少、成本低的优点；第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场。