2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月24日

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判断题

1、正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容。()

答 案：错

解 析：我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求总结为遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

2、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场型基金。()

答 案：错

解 析：一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。

3、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。

答 案：错

解 析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第22条规定，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

4、银行境外理财投资，可以委托具有托管业务资格的本行或境内其他商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。 （　）

答 案：错

解 析：商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

单选题

1、李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇两人的流动资产与总资产的比率是（　　）。

• A：2%
• B：5%
• C：6 %
• D：16%

答 案：C

解 析：流动资产包括现金、银行活期存款及货币型基金，总共有6万元，所以流动资产／总资产－64－100=6％。

2、下列关于ETF和LOF说法正确的是（　）。

• A：ETF属于开放式基金的一种特殊类型
• B：ETF不能买卖
• C：LOF只能在交易所交易
• D：LOF的申购、赎回都是基金份额与一篮子股票的交易

答 案：A

解 析：ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。从本质上看，ETF属于开放式基金的一种特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以向基金管理公司中购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额；LOF被称为中国特色的ETF，一方面可以在交易所交易；另一方面又是开放式基金，持有人可以根据基金净值申购赎回。

3、按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为()。

• A：记名股和无记名股
• B：面额股和无面额股
• C：流通股和非流通股
• D：普通股和优先股

答 案：D

解 析：D根据股东享有权利和承担风险的不同，股票分为普通股股票和优先股股票两大类；按票面是否记载投资者姓名，股票可分为记名股票和无记名股票；按有无票面金额可分为有票面金额的股票和无票面金额的股票；按是否能在市场上流通分为流通股和非流通股。故选D。

4、保险产品是具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。

• A：长期性
• B：持续性
• C：永久性
• D：暂时性

答 案：A

多选题

1、我国银行理财师的职业道德准则包括()。

• A：遵纪守法
• B：保守秘密
• C：正直守信
• D：勤勉尽职
• E：专业胜任

答 案：ABCDE

2、刘先生购买A股票，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票价格上涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述正确的有()。

• A：刘先生的损失是无限的
• B：刘先生执行期权后收益为40元
• C：刘先生执行期权后收益为20元
• D：刘先生购买的是看涨期权
• E：假如到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元

答 案：CDE

解 析：刘先生购买的是未来看涨的期权，因此未来价格高于执行价，刘先生就会执行期权，此时刘先生的收益是l20-20-80=20(元)，倘若未来价格低于执行价格，刘先生会放弃执行，损失为20元期权费。