2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月20日

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判断题

1、专业的理财规划都是长期性的。()

答 案：对

解 析：理财规划是一个过程，不是一次性完成的。

2、证券投资基金通过集合资金，分散投资组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。（　　）

答 案：错

解 析：证券投资基金通过分散化投资可以分散的是非系统风险，不能分散系统风险，更不可能将投资组合的风险降低到无风险的程度。

3、商业银行可以销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划（　）。

答 案：错

解 析：商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。这表明同业理财仍受到严格限制。

4、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括交易限额（　）。

答 案：错

解 析：在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。

单选题

1、下面（　）业务不属于衍生型外汇交易业务。

• A：外汇期权交易
• B：外期货交易
• C：外汇掉期交易
• D：择期交易

答 案：D

解 析：择期交易属于远期外汇交易的一种交割方式，不属于衍生型外汇交易业务；衍生型外汇交易包括外汇掉期交易、外汇期货交易和外汇期权交易。

2、在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即()。

• A：证券发行人
• B：证券经纪人
• C：证券代理人
• D：投资银行

答 案：B

解 析：发行者一般不直.R-N持币购买者进行交易，需要有中间机构办理.即证券经纪人。所以一级市场往往也是证券经纪人市场。

3、下列（　）属于ETF的特点。

• A：不能在交易所挂牌买卖
• B：属于指数型封闭式基金
• C：只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF
• D：可以以现金申购赎回

答 案：C

解 析：交易所上市基金(ExchangeTradedFund，ETF)，ETF本质上属于开放式基金，其本身有三个鲜明特点(1)可以在交易所挂牌买卖；(2)属于指数型开放式基金，在交易 所挂牌，交易便利；(3)投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回。

4、下列关于货币市场的特征的表述，正确的是()。

• A：高风险、高收益
• B：违约风险高
• C：期限长、流动性弱
• D：低风险、流动性高

答 案：D

解 析：货币市场的特征有低风险、低收益；期限短、流动性强；交易量大、交易频繁。

多选题

1、根据相关法律法规，下列银行机构具有法人资格的有（　　）。

• A：中国银行上海分行
• B：中国工商银行股份有限公司
• C：渣打银行(中国)有限公司
• D：中国邮政储蓄银行有限责任公司
• E：中国工商银行北京柳林馆南路储蓄所

答 案：BCD

2、下列关于开放式基金说法错误的为（　）。

• A：可以在交易所上市交易
• B：具有固定期限
• C：没有最低规模要求
• D：只能现金分红
• E：申购费不超过申购金额的5%

答 案：BCD

解 析：开放式基金有基金管理公司或银行等代销机构网点，部分基金可以在交易所上市交易；没有固定期限；规模不固定，但有最低规模要求；有现金分红、再投资分红两种分红方式；申购费不超过申购金额的5%；赎回费不超过赎回金额的5%。